お金の話

資産額公開(2021年10月末)

2021年10月末資産額

投資概要

  1. 投資期間
    • 2020年7月29日~2021年10月30日
  2. つみたてNISA運用開始
    • 8月1日~
  3. つみたてNISA積立額
    • 月33,333円
    • 夫婦共に積立投資(毎月1日)
  4. 特定口座投資額
    • 月90,000円投資(2021年~)
    • 夫婦共に積立投資(毎月1日)

投資成績

投資成績(2021年10月末:投資信託)

  1. 投資額
    • 2,133,330×2人=4,266,660円
  2. 評価額
    • 5,546,778円(+1,280,118円)
      • 2,800,941円(+667,611円)【私】
      • 2,745,837円(+612,507円)【妻】
  3. 実現損益(売却無し)
    • 0円
  4. 合計リターン(損益率)
    • +1,280,118円(+30%)

所感

投資を始めて14か月が経過しました。

先月は資産額を計算していませんでしたが、今月改めて計算してみると+128万円になっていました。

私は投資信託だけではなく、米国個別株にも投資しているんですが、インデックス投資と比較して成績は非常に悪いです。

妻は指数にのみ淡々と投資していて、その損益率は+28%を超えますが、個別株にも投資している私の損益率は17%まで下がります。(インデックス投資だけであれば+30%を超えるのに…)

ということで、個別株投資は指数を完全にアンダーパフォームしています。プロでも指数に勝つことが困難と言われているので、投資初心者の私が超えられるはずはないんですけどね(笑)

しかし、実際に経験してみたことで、身に染みて分かりました(泣)

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA