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投資概要
- 投資期間
- 2020年7月29日~2021年10月30日
- つみたてNISA運用開始
- 8月1日~
- つみたてNISA積立額
- 月33,333円
- 夫婦共に積立投資(毎月1日)
- 特定口座投資額
- 月90,000円投資(2021年~)
- 夫婦共に積立投資(毎月1日)
投資成績
投資成績(2021年10月末:投資信託)
- 投資額
- 2,133,330×2人=4,266,660円
- 評価額
- 5,546,778円(+1,280,118円)
- 2,800,941円(+667,611円)【私】
- 2,745,837円(+612,507円)【妻】
- 5,546,778円(+1,280,118円)
- 実現損益(売却無し)
- 0円
- 合計リターン(損益率)
- +1,280,118円(+30%)
所感
投資を始めて14か月が経過しました。
先月は資産額を計算していませんでしたが、今月改めて計算してみると+128万円になっていました。
私は投資信託だけではなく、米国個別株にも投資しているんですが、インデックス投資と比較して成績は非常に悪いです。
妻は指数にのみ淡々と投資していて、その損益率は+28%を超えますが、個別株にも投資している私の損益率は17%まで下がります。(インデックス投資だけであれば+30%を超えるのに…)
ということで、個別株投資は指数を完全にアンダーパフォームしています。プロでも指数に勝つことが困難と言われているので、投資初心者の私が超えられるはずはないんですけどね(笑)
しかし、実際に経験してみたことで、身に染みて分かりました(泣)
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