投資初心者の運用成績と資産額を公開（2022年6月）

どうも、「だん」です。

前回の運用成績の確認から半年が経過しました(笑)

完全にサボりです。

いや、インデックス投資ってホント暇なんですよ。全くやることがない。

そして、4月から毎月の投資額を夫婦合計20万円(iDeCo含まず)に変更しました。

理由は単に家計が苦しいから(笑)

目標金額に届くのが若干難しいかもしれませんが、無理せずにFIREするのが私たちの目的ですからね。

そして、ミスして4月分のつみたてNISAの積立ができてなかったので、4月分の積立額をを残りの各月に割り振ることに(泣)

投資初心者の資産運用の概要

投資期間

毎月の投資額（毎月1日積立）

運用口座	毎月の積立額
つみたてNISA口座	66,666円
特定口座	133,334円
iDeCo口座	24,000円
合計	224,000円

保有商品

金融商品	保有者
eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー）	だん
eMAXIS Slim 米国株式 （S&P500）	だん
iFree NEXT NASDAQ100	だん
iFree レバレッジ NASDAQ100	だん
eMAXIS NASDAQ100	だん
eMAXIS Slim 先進国株式	妻
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	だん・妻

運用成績（2022年6月：投資信託）

運用損益

保有者	投資額	評価額	利益額
だん	3,608,333円	3,708,973円	＋100,640円
妻	3,138,333円	3,697,375円	＋559,042円
合計	6,596,666円	7,406,348円	＋659,682円
損益率	ー	ー	＋10.0％

まとめ

年明け以降は米国金利上昇の影響を受け、市場は大きく下落。

そのため、iFree レバレッジ NASDAQ100は-23万円(-50%)で損切りいう名の狼狽売りしました。ということで、私のリスク許容度は今のところ-50%くらいなのだろう…。

キャッシュがあれば売らずに買えていたと思うのですが、ここでリセッションが来る可能性を考えると一度売るしかなかったというのが正直なところ。

今後は現金も少し保有するようにしたい…。

肝心の運用資産額はようやく700万円を超えたところ。

2年間かけてここまで来たけれど、早く1,000万円に到達したい今日この頃。あと1～2年くらいはかかりそうな気配(泣)